Департамент финансов США в пятницу сделал новый шаг, который втягивает банки страны еще глубже в иммиграционную кампанию президента Дональда Трампа, пишет ABC News.
Ведомство выпустило новые рекомендации, позволяющие банкам быстрее обмениваться информацией о подозрительных клиентах и обращать внимание на признаки отсутствия легального иммиграционного статуса.
Эти изменения — часть стратегии администрации по постепенному выводу нелегальных работников из банковской системы без прямого требования к банкам делать это напрямую. У Трампа представляют эти меры как борьбу с мошенничеством и преступностью.
«Информация, которой вы располагаете, может помочь остановить финансиста картеля, разрушить сеть по отмыванию денег или защитить налогоплательщиков от мошенничества,» — заявил глава департамента Скотт Бессент.
Реакция банков
Заявления Бессента основаны на исполнительном указе Трампа. Он требует от банков более внимательно изучать гражданство клиентов и поручает регуляторам искать признаки того, что лица без легального статуса открывают счета или получают кредиты. Прямого требования собирать данные о гражданстве в указе нет, отрасль лоббировала против этого несколько месяцев.
Банки уже давно могут обмениваться информацией о клиентах при подозрении на отмывание денег или мошенничество. Теперь они смогут делиться информацией друг с другом в реальном времени и более свободно. Список причин для обмена данными пополнился признаками иммиграционного статуса: например, наличием у клиента индивидуального номера налогоплательщика (ITIN), который часто используют нелегальные иммигранты при поиске работы.
Банки не собирали данные о гражданстве клиентов, поэтому новые требования потребуют значительных усилий. Сотрудники говорят, что нововведение приближает банковских служащих к тому, чтобы стать иммиграционными чиновниками.
Белый дом объяснял эту меру тем, что нелегальные работники создают риск для финансовой системы из-за невыплаченных кредитов в случае депортации заемщиков. Но исследование Urban Institute показало, что клиентам с ITIN было выдано всего 5–6 тысяч ипотек из миллионов ежегодных. Защитники прав иммигрантов предупреждают, что подобные меры могут привести к уходу нелегальных иммигрантов из финансовой системы и росту числа людей без банковских счетов.
